私对私转账受shòu 监控吗

做生意时客户不要发票，私人间大额转账每月累积1000-2000万，会被开户行上报吗？朋友们好，不仅是你，大资金往来的人士，都会关心，做生意，不开票和客户大资金往来，私人之间转帐的问题。特别是你，每月涉及金额，高达一两千万

做生意时客户不要发票，私人间大额转账每月累积1000-2000万，会被开户行上报吗？

朋友们好，不仅是你，大资金往来的人士，都会关心，做生意，不开票和客户大资金往来，私人之间转帐的问题。特别是你，每月涉及金额，高达一两千万。明确回复：1，肯定会被，银行监控上报。2，你还有一个隐隐的担忧，就是你这些往来，没有开票，隐含着是否没有交税。这是今后稽查的重点

一旦查出《繁：齣》问题（大数据，难以隐藏（读：cáng）），后果严重，很可能不仅是冻结账户。一定要注意，建议合理规划，资金税务，避免撞到枪口上{练：shàng}。

首先，根据反垄断法，来[繁：來]分折，会不会上报：

上图这是有关银行，以及其他涉及金（读：jīn）融的单位wèi ，对客户监控的，规定以及方法，主要有三点：

1，个人单笔5万元或以上转账，会被监控。这是硬【yìng】性规定没有商量的余地。

2，不仅银行会监控，支付宝，微信，参[cān]照执行。

3，不仅自然人之间，而且（拼音：qiě）自然人（读：rén）和非自然人之间转帐（公对私等等），同样yàng 有监控机制。

直播吧小结：你的担心被证实了。你一个[繁体：個]月一两千万的转账，平均每天在50万之上，自然会银行，或者微信，支付宝等监控被监控，并上报央行。

其次，7月{练：yuè}1日起将，要加强大额现金管理，一（拼音：yī）旦查实有违规行为，后果严重，可[kě]能不仅是冻结账户：

澳门伦敦人如上[练：shàng]图，中国人民银行（央行），已经正式颁布通知，开始大额现金管理的试点。

1，对公账户的管理，5澳门金沙0万《繁体：萬》起，对私账户分为，10万，20万，30万。

2，2020年7月1日【pinyin：rì】起，试点两年，主要试点地区为河北，深圳，浙江。

3，初步分析，此次的现金管理试点，主要是为加强反洗钱，偷漏税，外币黑市资金流动，公款私藏，私款公藏（利用公司企业的名誉，保管个人资金等）大规模现金转移管理。

小结：这两年，将会强化和细化对账户的现金管理（所谓的现金，指的是一些，可以随时支取使用的资金，例【读：lì】如账户的现款，存款，等等）。一旦查实有违规行为，可能不仅涉及到反洗钱法，也不仅是冻结账户的问题，很可能还涉及到，幸运飞艇依法追究其他责任，退还违法所得，补缴，罚没偷漏税款等等。

综上[拼音：shàng]所述：

这位投资人的担心是有道理的，每月一两千万的私{繁体：俬}人转账，肯定会被监控而且{练：qiě}是多种【繁体：種】渠道。

而这种监控是在大数据下进行的。随着央行下发文件加强这方fāng 面的管理，通过大数据可以很容易的分析出，资金【pinyin：jīn】往来的性质以及《拼音：jí》可能存在的问题等等，一旦查实后果严重。

因此，建议，咨询相关专业的财务（繁体：務），税务公司，妥善处理账户，合法合规经营，避免出【pinyin：chū】现一些可能的问题，这样安《pinyin：ān》心经营无忧。

友情提示：随着全球经济贸易的幸运飞艇平稳，一些xiē 国家加强了这方面的管理，例如伊朗等。每月个人账户流水一两千万，可能涉及到金融，大宗商品，快销汇兑行业。根据世界性的经验，这往往是，金融监控的重点。