理财产品风险测评必须去银行柜台吗?小招邀请了招商银行App社区里的理财达人来回答:风险评测是否需要去银行柜台进行处理,这要看是首次风险评估还是重新评估。以招商银行为例:如果是理财产品的首次风险评估,需要携带签约理财账户的银行卡和身份证去银行柜台或者是银行网点的可视化柜台办理
理财产品风险测评必须去银行柜台吗?
小招邀请了招商银行App社区里的理财达人来回答:风险评测{pinyin:cè}是否需要去银行柜台[繁体:颱]进行处理,这要看是首次风险评估还是重新评估。
以招商(练:shāng)银行为例:如果是【拼音:shì】理财产品的首次风险评估,需要携带签约理财账户的银行卡和身份证
去银行柜台或者是银行网点的可视化柜台办[繁体:辦]理。且【拼音:qiě】必须是本人办理,不允许代办,因此必须前往银行网点。
如果是风险评估的重《读:zhòng》新评估,可以通过招商银行App直接进行线上办理。由于风险评估的有效期为1年,所以到期之后就需要重新评估。到期后,直接通过招商银行App直澳门博彩接进行线上办理即可。需要注意的是:风险评估每天只有3次机会,超过次数则当日无法再次进行评估。
很多人好奇,为什么首次风险评估需要到网点进行?这主要《拼音:yào》澳门新葡京是为了加强风险管理,尤其是针对理财产品的规范化运作。
2017年10月20日《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》开始施行,要求银行业金融机构实施专区“双录”。即设立销售专区并在销售专区内装配电子系统,对自有理财产品及代销产品销售过程同步录音录像。
在整个过程中包含对理财产品的产品介绍、风险提示、客户的风险评估、客户在理财澳门银河产品投资过程中(练:zhōng)各种问题等内容。
从【练:cóng澳门新葡京】实际效用上来讲,“双录”的意义在于:
- 能在很大程度上约束并规范银行的理财销售行为,有效保护投资者的合法权益;
- 创造了公正有序的金融市场环境;
- 能提升银行的内部管理能力。
以上回(繁体:迴澳门威尼斯人)答来自理财达人,仅供参考,不构成投资建议。
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