异常交易认定标准？五大类11种典型行为被认定为异常交易，认定标准：标准。其中，虚假申报，是指不以成交为目的，通过大量申报并撤销等行为，引诱、误导或者影响其他投资者正常交易决策的异常交易行为；拉抬打压股
异常交易认定标准？
五大类11种典型行为被认定为异常交易，认定标准：标准。其中，虚假申报，是指不以成交（读：jiāo亚博体育）为目的，通过大量申报并撤销等行为，引诱、误导或者影响其他投资者正常交易决策的异常交易行为；
拉抬打压股价，是指通过大笔申报、连续申报、密集申报或者明[míng]显偏离股票最新成交价的价格幸运飞艇申报成交，导致期间股票交易价格明显上涨（下跌）的异常交易行为；
维持涨（跌）幅限制价格，是指通过大笔申报、连续申报、密集申报，维持股票交易价格处于涨（跌）幅限xiàn 制状态的异常交易行为(繁：爲)；
自买自卖或者互为对手方交易[拼音：yì]，是指在自己实际控制的账户之间或者关联账户之间大量进行澳门博彩股票交易，影响股票交易价格或者交易量的异常交易行为；
严重异常波动股票申报速率异常，是指违背审慎交易原则，在股票交易出现严重异常波动情形后的10个交易日内，利用资(拼音：zī)金优势、持股优势，在短时间内集中申报加剧{pinyin：jù}股价异常波(读：bō)动的异常交易行为。
信用卡交易异常，银行是怎样发现的？
作为银行从业人员，结合自身工作经历，讲一下我的观点：根据监管要求，各家银行均设有大额监测系统，定期向人民银行反洗钱数据监测中心报送数据。01，什么是交易异常
交易异常通常是在不合适的时间不合适的地点发生不合适的交易。银行认定交易异常的行为，一般发生在深夜（yè）或凌晨且数额特别巨(拼音：jù)大，也可能是短时间频繁刷卡且相邻两笔交易分别发生在不同地点。
比如你晚上八(练：bā)点在北京老莫刷卡消费吃西餐，八点十分你又跑到郑州zhōu 新密刷卡消费吃烧烤，这就是交（jiāo）易异常。
这些交易产生以后，银行大额监测系统自动报警，提醒值班工作人员拨打客户电话确认。
02，银行风控
对于银行来说，系统认为该笔交易有异常会提醒工作人员核实，工作人员拨打你的预留手机，确认无误后就放行。现在卡片都是芯片卡，复制难度大，客户警惕性也很高，不明{读：míng}链接一般不点，这种电话一个月也打不了几个《繁体：個》！
03，客户体验
异常交易确认电话让客户交易更放心，这一点我深有体会。17年陪着朋友在4S店买车，刷了交通银行信用卡两万元整（销售哭了，手续费100多）。当时激动手一滑，密码输错了，紧跟着又输一遍正确的，刚签完字银行电话就来了，MM说我的交行信用卡有一笔2万元消费需要本人确认，我说买车呢！人家说句用卡愉快就挂电话了。事情虽然不大，但是让人感觉很安全。04，违法套现
银行不会因为套现给客户打电话，这种行为不好认定。
现在很多商铺或者个体户澳门新葡京办理了第三方支付POS机，这种机器不能自定义商户，只能由系统智能匹配【读：pèi】商家。于是出现客户在服装店买衣服，但是小票上显示KTV消费的情况。
总结：
异常交易行为银行大额监测系统会自动识别，作为客户我们要做的是理性消费，真实交易不套刷。开云体育欢迎大家关注@张嘴说财经，我会定【dìng】期更新优质内容！
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