什么是利率期限结构和利率风险结构？利率期限结构是指债券的到期收益率与到期期限之间的关系。该结构可以通过利率期限结构图表示，图中的曲线即为收益率曲线。或者说，收益率曲线表示的就是债券的利率期限结构。影响因素主要取决于利率对期限的敏感性，关键在于国家的长期宏观经济政策和企业投资的远期赢利能力
什么是利率期限结构和利率风险结构？
利率期限结构是指债券的到期收益率与到期期限之间的关系。该结构可以通过利率期限结构图表示，图中的曲线即为收益率曲线。或者说，收益率曲线表示的就是债券的利率期限结构
影响因素主要取决于利率对期限的敏感性，关键在于国家的长期宏观经济政策和企业投资的远期赢利能力。迄今为止【zhǐ】，中国的存贷款利率结构极其简单，即长期利率会高于短期利率。利率风险一般被定义为“由于利息率的变化导致损失的风险（或者收益澳门博彩风险）”，把与净利息收入相关的风险称为结构风险
也可以理解为距到期日期限相同，利率却不同所形成的关系。影响因素有一般风险、流动性以及所得税、债券期限等诸多原因。
利率风险会在哪些方面影响个人，企业和金融机构？
利率的期限结构是指各种利率期限相同的利率之间的相互关系，即债券的到期收益率与期限之间的关系。利率市场化对国有银行的影响利率市场化改革蕴藏着风险，也孕育着机遇。我国加入世贸组织后留给中资银行的过渡期已为数不多，而能否用活利率杠杆，能否按照市场化方式运作银行资金，也是中资银行能否在未来取胜的重要因素之一。对于金融企业来说，利率市场化可能产生多方面的风险，它对银行资产负债管理、风险管理、内部控制制度都提出了很高的要求。为什么持有期与到期期限一致的债券不存在利率风险？这句话怎么理解？以及算下一年价格的问题，举个例子？
如果你中间不转手卖出债券，那么债券到期时兑付的价格就是你卖出的价格 当期利息，这个时候不存在面值折价的问题，所以不存在利率风险，只是可能同样期限，别人一年赚20%，你一年赚10%。
债券购买时距离到期年数为5年，说明这是五年期的债券，当初价格为1000，如果这是【练：shì】利率从10%变澳门伦敦人成20%，下一年的现值为741，计算逻辑为每年现金流利息按利率20%折现：
各种利率决定理论的联系与区别？
利率决定理论：单一利率水平的决定问题，或者说决定机制。其中包含的大部分是一些理论来解释的，比如说：古典经济学派的古典利率理论、凯恩斯的流动性偏好决定理论、还有可贷资本理论、最后也是最出名的IS-LM的利率决定理论利率结构决定理论：多了两个字。但是讨论的是不同种类率之间的管理，必须了解各种债券之间的关系，也就是利率结构。结构理论分为两种：一种叫做利率的风险结构理论，一种叫做利率的期限结构利率。两种的不同点就在亚博体育于一个讲的是期限相同时风险的不同；一个讲的时风险相同的时候[练：hòu]期限不同的两种大类。
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