锦江区[繁：區]税务局局长

如果银行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税，税务部门会不会查？银行里存有大额资金是常见的，但是大额资金的合法性不是由银行自己来判定的。银行的账户性质，一般分公司账户和个人账户，大额资金在银行里存放在公司账户上是经常有的事情

如果银行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税，税务部门会不会查？

银行里存有大额资金是常见的，但是大额资金的合法性不是由银行自己来判定的。银行的账户性质，一般分公司账户和个人账户，大额资金在银行里存放在公司账户上是经常有的事情。但是个人账户上拥有大额资金很快就被银行发现问题。

对这个问题要解释清楚，需要从《繁：從》几下几个方面着手:

个人账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人账户：

（1）工资[繁体：資]、奖金收入。

（2）稿费、演出费等劳务收入（拼音：rù）。

（3）债券、期qī 货、信托等投资的本金和收益。

（4）个人债《繁：債》权或产权转让收益。

（5）个人贷款转《繁：轉》存。

（6）证券交易结算资金和期【pinyin：qī】货交易保证金。

（7）继承、赠与款kuǎn 项。

（8澳门新葡京）保险[繁体：險]理赔、保费退还等款项。

（9）纳开云体育(繁：納)税退还。

（10）农、副、矿产品销售收入。

（11）其他合法款项【pinyin：xiàng】。

单位从公司账户支付给个人账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：

（1）代发工资协议和收款人清（pinyin：qīng）单。

（2）奖励证明[练：míng]。

（3）新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个（繁体：個）人（rén）款项的证(zhèng)明。

（4）证券公司、期货公司、信《拼音：xìn》托投资公司、奖券发行或承销部门支（zhī）付或退还给自然人款项的证明。

（5）债权或huò 产权转让协议。

（6）借澳门伦敦人[繁：藉]款合同。

（7）保险公司的证（繁体：證）明。

（8）税【繁：稅】收征管部门的证明。

（9）农、副、矿（繁体：礦）产品购销合同。

（10）其他合法[练：fǎ]款项的证明。

从公司账户支付给个(繁：個)人账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时应向其开户银[繁：銀]行提供完税证明。

（1）工资、薪金所得

（2）个体工商户的生产(繁体：產)、经营所得

（3）对企事业单[繁体：單]位的承包经营、承租经营所得

（4世界杯）稿酬所得dé

（澳门金沙5）特许（读：xǔ）权使用费所得

（6）利息(pinyin：xī)、股息、红利所得

（7）财产租赁【练：lìn】所得

（8）财产转[繁体：轉]让所得

如果不按上述法律规定进行资金转户，有可能发生的法律风险：

（1）抽逃资金罪。这个是公司的[拼音：de]注册资金进入公司账户《繁体：戶》后，又被转走，会引起犯罪；

（2）股东借款。股东从公司借款超过一年未还，税局会按照{zhào}法律规定(dìng)要求股东缴纳个人所得税；

（3）分（fēn）红。如果公司年末未缴纳企业所得税前实施分红，分红必须（繁体：須）缴纳（繁体：納）所得税。

所以，如果银行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税，税务部门一旦dàn 发现线索就会追查，到时候不光要补税，还要【pinyin：yào】缴纳[繁体：納]滞纳金罚款，会得不偿失。